本匿名組合は、商法第 535 条に規定される匿名組合と呼ばれる契約形態により組成されております。
匿名組合契約とは、出資者（匿名組合員）が営業者の事業のために出資し、営業者がその事業より生ずる利益を出資者に分配することを約束する契約形態です。


■本匿名組合の概要
本匿名組合は、営業者であるSAMURAI ASSET FINANCE株式会社（以下、「営業者」）が実施する、リバイバルキャピタル株式会社（以下、「リバイバルキャピタル」）への貸付事業から生ずる収益を出資者に分配するものです。

本匿名組合では営業者が、リバイバルキャピタルに対して5億20万円の貸付（以下、「本件貸付」）を行います。
リバイバルキャピタルに対する融資金として5億20万円を募集いたします。


■本件貸付の資金使途及び事業計画


今回の資金使途は、リバイバルキャピタルがおこなう事業資金に関わる手形割引資金となります。
リバイバルキャピタルは資金によってA,B,Cの3社からの手形を割引くことを計画しています。
手形割引の概要については下記のとおりとなります。

■手形割引の概要について
手形割引　総額 570,000,000円　期日2021年8月31日　割引率：約12.285％
A社より（広告代金）　　　　額面 100,000,000円（割引後87,748,742円）
B社より（仕入・運送代金）　額面 270,000,000円（割引後236,921,602円）
C社より（工事代金）　　　　額面 200,000,000円（割引後175,497,483円）
*注：いずれの手形も同一の振出人

割引先（裏書人）
A社　広告代理店　　H.16年設立　年間売上(約22億円)   純資産 (約30億円)
B社　物流倉庫会社　H.09年設立　年間売上(約84億円)   純資産 (約94億円)
C社　建設会社 　     H.17年設立　年間売上(約139億円) 純資産 (約30億円)


■本件貸付の返済計画

本件貸付にかかる営業者とリバイバルキャピタルの貸付期間（以下「本件貸付期間」）は2020年8月31日から2021年8月31日を予定しています。

リバイバルキャピタルから営業者への返済については、リバイバルキャピタルが営業者に対して割引後の手形を裏書きしたうえで営業者に手渡します。営業者は期日に手形を決済することでの資金回収を想定しております。
また、営業者からリバイバルキャピタルへの融資において、株式会社日本保証（以下、「日本保証」）が債務保証をしております。
約定返済日にリバイバルキャピタルから営業者へ返済がなされない場合は、営業者は保証契約に基づき日本保証に対して保証債務の履行を請求し、出資者に対して返済を行うことを想定しております。

返済方法は手形期日での元利金一括返済で、本組合出資金の償還及び配当の分配を行います。
リバイバルキャピタルから営業者への返済スケジュールは下表のとおりです。
※満額募集成立時の数値となります。

■貸付残高および分配実績について
本件貸付と別のスキームで「SAMURAI FUND」にて募集をおこなった案件について、ファンド毎の貸付残高および分配実績は下表のとおりです。
尚、これまでに総額4億672万円の貸付をおこない、約2億1,819万円が元本返済されており、2020年8月20日時点の残存元本は約1億8,852万円となっております。
また、これまでに総額約2億2,470万円が予定通り返済されております。

＊現時点において、延滞・デフォルトは発生しておらず予定通りの返済がされています。