本匿名組合は、商法第 535 条に規定される匿名組合と呼ばれる契約形態により組成されております。

匿名組合契約とは、出資者（匿名組合員）が営業者の事業のために出資し、営業者がその事業より生ずる利益を出資者に分配することを約束する契約形態です。


■本匿名組合の概要

本匿名組合は、営業者であるSAMURAI ASSET FINANCE株式会社（以下、「営業者」）が実施する、リバイバルキャピタル株式会社（以下、「貸付先」）への貸付事業から生ずる収益を出資者に分配するものです。

本匿名組合では営業者が、貸付先に対して7,500万円の貸付（以下、「本件貸付」）を行います。
貸付先に対する融資金として7,500万円を募集いたします。

■本件貸付の資金使途及び事業計画

今回の資金使途は、貸付先がおこなう貸金事業に関わるバックファイナンス資金です。

貸付先は物流会社*¹に対する融資を計画しています。
物流会社は貸付先からの融資金について、卸売等に関わる仕入れ資金としての利用を想定しております。

なお、物流会社は年商50億円以上で、昨年度の経営指標は業界平均*²をやや上回る水準、財務指標は業界平均*³に近い水準で推移しており、創業から20年を超える非上場の物流倉庫業中堅会社です。

*¹円滑な事業遂行および取引先金融機関への影響を鑑み、法人を匿名としております。
*²経営指標の業界平均値：ROE6.4％、ROA3.5％
*³財務指標の業界平均値：流動比率182.2％、売上経常利益率4.5％

※上記経営指標および財務指標の数値は、物流倉庫業上場会社（売上高上位40社）の前期決算書を元にSAMURAI証券が算出。
 

本件貸付にかかる貸付期間（以下「本件貸付期間」）は2020年6月29日から2021年1月4日を予定しています。

貸付先から営業者への返済については、物流会社から貸付先への返済資金による返済を想定しております。
また、物流会社から貸付先への返済については、自己資金（事業収益含む）による返済を想定しております。

返済方法は分割返済で、毎月元本（一部）の償還および利息の分配を行います。
貸付先から営業者への返済スケジュールは下表のとおりです。
※満額募集成立時の数値となります。


 

■貸付残高および分配実績について
本件貸付と同様のスキームで「SAMURAI FUND」にて募集をおこなった案件について、ファンド毎の貸付残高および分配実績は下表の通りです。

尚、これまでに総額2億9863万円の貸付をおこない、約1億105万円が元本返済されており、2020年6月12日時点の残存元本は約1億9757万円となっております。
また、これまでに総額約1億447万円が予定通り返済されております。

＊現時点において、延滞・デフォルトは発生しておりません。

■手形について
貸付先は物流会社より返済予定金額相当の約束手形を引き受け、その手形を裏書したうえで営業者に預けます。

※手形を預かることにより、物流会社の他の金融機関等からの借入れと比較して、優先的に返済されることが期待できます。